Bachelor Chargé de Clientèles Assurance et Banque (CCAB)

• Prospection commerciale
• Techniques de ventes en fonction du parcours clients
• Comment créer un plan d’action commercial
• Segmentation de la clientèle
• Fidélisation et développement du portefeuille client
• Synthèse de l’avant vente  par les différents outils d’analyse du portefeuille clients
• Environnement juridique / Economique / Veille concurentielle Banque & Assurance
• Comment optimiser la relation client par la Data et IA

• Santé individuelle & Assurance dommage corporel
• Comment accompagner le client et adapter l’offre en fonction de l’analyse de ses  besoins avec comme objectif la finalisation de la vente
• Comment optimiser l’analyse patrimoniale au titre de la vente des produits financiers
• Fiscalité du particulier et loi Madelin
• Assurance vie, PER, épargne salariale (loi pacte)
• Environnement du particulier, Assurance de biens et RC du particulier (Auto(Loi Hamon), MRH) y compris parcours client
• Préconisation et accompagnement en fonction des états financiers d’un professionnel
• Moyens de paiement actuels et futurs / Financement des particuliers y compris parcours clients / Garantie emprunteur
• Environnement professionnel , Risques des professionnels (Multi risques, bris de machine, homme clé, RC du dirigeant) et flotte auto
• Analyse des besoins et des attentes avec les nouveaux outils
• Assurances prévoyance santé collective et professions libérales

• Intégrer la RSE dans l’approche commerciale
• Gestion sinistre
• Mise en application des process de conformité en Banque & Assurance (DDAD, KYC, RGPD, CNIL…)
• Surveillance du portefeuille avec intégration de l’aspect fraude en « s’appuyant » sur l’IA et sensibilisation à la lutte anti blanchiment (tracfin…)
• Gestion des conflits (interne & externe)
• Technique de communication pour optimiser la satisfaction client
• Comment piloter une gestion de crise en s’appuyant sur un PCA / PRA  avec analyse de l’impact en e-reputation

Les évaluations sont réalisées par blocs de compétences.
La validation du bloc est obtenue à partir d’une note de 10/20 (un rattrapage est possible).

L’IAS et l’IOBSP font l’objet d’une épreuve en fin d’année. L’AMF est passée en fin d’année pour les candidats le souhaitant.

La validation du titre prévoit le passage d’épreuves certifiantes, selon les modalités d’évaluation inscrites au référentiel.

1 – Le mémoire professionnel

Le mémoire professionnel, composé de 30 pages, porte sur l’activité d’un(e) chargé(e) de clientèles en assurance et banque. Le sujet du mémoire est choisi d’un commun accord entre l’étudiant et le directeur pédagogique de l’École Supérieure d’Assurances.

2 – Le grand oral

Il s’agit d’une épreuve de quinze minutes, à laquelle s’ajoutent quinze minutes de préparation. Elle porte sur une question du domaine de l’assurance ou de la banque. Chaque candidat tire un sujet sur l’un des modules abordés tout au long de l’année. Lors de son passage, le candidat dispose de dix minutes pour exposer son sujet et de cinq minutes pour répondre aux questions du Jury. La note donnée par le jury, tient compte des connaissances du candidat et du respect du cadre de l’épreuve (plan, temps de parole…).